בכל חודש אנו משלמים סכומי כסף מהמשכורת החודשית שלנו עבור הפנסיה. רובנו מכירים את המונח פנסיה ומקווים כי כאשר נגיע לגיל המתאים, יהיה ברשותנו הסכום הדרוש והרצוי לנו על מנת להזדקן בכבוד וברווחה. אולם, ללא הקדשת מחשבה ותכנון מוקדמים לקראת פרישה, הרי שייתכן מצב בו הפנסיה שלנו לא תאפשר לנו לשמור על איכות חיים ועל ביטחון כלכלי ולכן מומלץ להיעזר בשירותי ייעוץ פנסיוני מבעוד מועד על מנת להגיע מוכנים לגיל פרישה כאשר אנחנו מוגנים ובטוחים מהבחינה הכלכלית.

ייעוץ פנסיוני – חשיבה לטווח ארוך להשגת ביטחון פיננסי

הפנסיה הינה חיסכון שאנו חוסכים בכל חודש במטרה שיהווה עבורנו משכורת פנסיונית לאחר שנפרוש מעבודה. החיסכון הפנסיוני אמור לשרת אותנו החל מגיל פרישה ועד 120. פנסיה הינה עבור רובנו החיסכון החשוב והגדול ביותר, אולם לעתים קרובות הוא אינו זוכה להכרה בחשיבותו הרבה. לצד דאגה לשדרוג חיי היומיום שלנו ושיפור איכות החיים בהווה או לטווח הקצר, הרי שדאגה לביטחון פיננסי לטווח הארוך הינה קריטית. קבלת ייעוץ פנסיוני מידי יועץ מקצועי ומנוסה עשויה להיות משתלמת למדי ולהוות את ההבדל שבין קושי וחרדה קיומיים לבין איכות חיים ורווחה בגיל פרישה. רבים אשר שומעים את המושג פנסיה חווים פחד, שיתוק וחשש משום שרובנו לא באמת מכירים את הפרטים ופשוט מקווים לטוב. ובכן, ייעוץ פנסיוני הוא הפתרון הנכון ביותר עבורכם. מצד אחד לא תיאלצו לרדת לכל הפרטים והחישובים ומצד שני תוכלו להיות סמוכים ובטוחים כי אתם בידיים מקצועיות אשר יבטיחו מימוש ומיצוי האפשרויות והזכויות בגיל פרישה.

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ומקצועי

תהליך ייעוץ פנסיוני כולל שני מרכיבים מרכזיים היוצרים יחד תיק ותכנית פנסיונית מקיפה ומלאה:
• ייעוץ אובייקטיבי ומקצועי הכולל ניתוח המצב הפנסיוני של הלקוח, תוך בחינה מעמיקה של כל רכיבי הפנסיה ומתן המלצות באשר לדרכי הפעולה המומלצות.
• אנחנו עובדים בשביל הלקוח – האחריות המלאה, קבלת ההחלטות והביצוע הינן בידי גורם מקצועי. ייעוץ פנסיוני איכותי יוודא כי כל ההמלצות ממומשות בפועל וכל זאת תוך תיאום מלא עם הלקוח.